執筆時，由美國次按危機引發的金融海嘯席捲全球，波及美國、歐洲及亞太地區的經濟，影響所深及涉及範圍，是百年一遇的。曾是美國華爾街第四大投資銀行的雷曼兄弟倒閉，在香港引發另一輪風波，本地為數不少的投資者由 於投資了雷曼兄弟的結構性產品而蒙受損失，當中部分投資者表示受到金融機構的誤導，購買了高風險的投資產品，投資本金全失，筆者對此只能寄予同情，並希望有關監管當局能慎重調查有關事件。
在香港，投資顧問可以分為三大類，包括持有證監會牌照的投資顧問、銀行聘請的投資顧問，以及受聘於獨立理財策劃公司的投資顧問，而這三大類的投資顧問的主要分別在於他們受不同的機構監管。
投資顧問常為人詬病的是涉及利益衝突，由於他們受聘於金融機構，而報酬形式是底薪加佣金，所以某些投資顧問，尤其是與投資產品掛勾的投資顧問，或會為了賺取更高佣金或為了達到受聘公司所訂下的銷售額，向前來諮詢理財建議的人士介紹不適合他們的投資產品，或強烈推介所屬公司的產品。這個情況有點像女士進入時裝店後，售貨員為了賺取佣金，明明顧客試穿時裝後是衣不稱身，也向顧客聲稱衣服的線條會在穿上後按顧客身形改變，這麼不合理的說話也照說如宜，其目的就是想顧客花錢購買，所以讀者應該有類似的經驗，並懂得處理情況。
另外，有些獨立的理財顧問公司，會標榜他們並不屬於個別金融機構，以及不會受到佣金或銷售額的限制，所以他們可以提供不同金融機構發行的投資產品，令投資者有充分的選擇，以配合他們的投資目標。是次金融海嘯對個人理財或財務策劃的行業影響深遠，若行業被害群之馬影響投資者對整體投資顧問或財務策劃師的信任程度，就算未來金融市場秩序回復後，金融機構推出新的、更好的投資產品，合適的投資者也會嗤之以鼻，業界不可少覷這次風暴的破壞力。
蘇偉文
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